印江长征村镇银行有限责任公司2019年度信息披露报告

印江长征村镇银行有限责任公司2019年度信息披露报告

第一章  重要提示
印江长征村镇银行有限责任公司(以下简称:本行)董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行监事会声明,所披露的年度报告内容真实、准确、完整。
本行董事长周自飞、行长代方明(主持经营管理层工作)、财务负责人李昌梦,保证本行二零一九年度信息披露报告中财务数据的真实性和准确性。
本报告按现行国家法律、法规、政策等规定依法披露。
 
第二章  本行基本概况
一、本行法定中文名称:印江长征村镇银行有限责任公司,
简称:印江长征村镇银行。
二、本行法定代表人:周自飞。
三、本行注册及办公地址:贵州省铜仁市印江土家族苗族自治县峨岭街道办事处梵净山东路尚城国际5-11号。
登记日期:2017年07月17日;
注册资本金:3000万元;
公司地址:贵州省铜仁市印江土家族苗族自治县峨岭街道办事处梵净山东路尚城国际5-11号。
四、本行业务范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。
五、本行其他有关信息:
统一社会信用代码:91520625MA6E6AGU86;
金融许可证号:00461521。
六、本行年度报告备置地点:印江长征村镇银行有限责任公司综合部;联系电话:0856-6991777。
 
第三章  本行经营概况
一、资产情况:资产总额32735.17万元,较年初增加7873.17万元,增幅31.67%。
二、负债情况:负债总额30952.91万元,较年初增加9129.00万元,增幅56.97%。
三、所有者权益情况:所有者权益1782.26万元,较上年减少118.26万元,增幅-6.22%。其中:实收资本(股本金)3000万元。
四、贷款情况:各项贷款余额25152.70万元,较年初增加9129.00万元,增幅56.97%。
五、存款情况:各项存款余额16839.10万元,较年初增加4000.21万元,增幅31.16%。
六、不良贷款情况:不良贷款余额24.98万元,较年初增加24.98万元;不良贷款率0.1%。
七、资本充足率:资本充足率8.92%。
八、拨备覆盖率:贷款损失准备余额629.07万元,拨备覆盖率符合监管要求。
第四章  财务运行情况
一、各项收入情况
2019年实现各项收入2335.11万元,其中营业收入2094.67万元,营业外收入240.44万元。
二、各项支出情况
2019年各项支出2453.37万元,其中利息支出778.05万元,营业支出1279.08万元,手续费支出3.77万元,计提贷款损失准备388.21万元;营业外支出0.2万元。
三、利润实现及分配情况
2019年亏损118.26万元,2019年度无利润分配。
 
第五章  股本金结构情况
截至2019年12月31日,本行股本金总额3000万元。其中,法人股2610万元,占注册资本的87%,其中:贵州仁怀茅台农村商业银行股份有限公司股本2310万元,占注册资本的77%,贵州省印江自治县银丰城乡建设投资有限公司股本300万元,占注册资本的10%;自然人股390万元,占注册资本的13%,其中:张小琴150万元,占注册资本的5%;陈德琴股本150万元,占注册资本的5%;李彬股本90万元,占注册资本的3%。
 
第六章  法人治理情况
一、“三会一层”构成情况
本行董事会有董事5名,分别是周自飞、代方明、唐漓、晏昕、田爱林;其中,职工董事3名、外部董事2名;本行监事会有监事3名,分别是袁锐、张小琴、陈晓飞,其中,职工监事2名、外部监事1名。高级管理层有行长1名。
二、员工情况
截至2019年12月末,本行共有六个部(室),分别为:营业部、市场部、三农小微部、综合部、财务部、风险部。共有职工34人,其中高级管理人员3人,中层管理人员及主管6人。按性别分,男职工23人,女职工11人;按学历分,本科学历24人,占比70.59%,大专学历9人,占比26.47%;按年龄分,年龄30岁以下(含30岁)24人,占比70.59 %,35岁以上8人,占比23.53%;平均年龄30.74岁。
三、董事会成员情况
序号
姓名
姓别
现任职务
1
周自飞
职工董事、董事长
2
代方明
职工董事、行长
3
唐  漓
职工董事、风险部总经理
4
晏  昕
外部董事
5
田爱林
外部董事
 
 
四、监事会成员情况
序号
姓名
姓别
现任职务
1
袁  锐
职工监事、监事长
2
张小琴
外部监事
3
陈晓飞
职工监事、营业部总经理
五、召开股东会情况
2019年1月22日,召开了印江长征村镇银行有限责任公司股东会第三次会议。会议审议并通过了《关于提名印江长征村镇银行有限责任公司股东会第三次会议监票人、唱票人、计票人建议人选的提案》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟召开股东会第三次会议的议案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司章程修订案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司第一届董事会2018年度工作报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司第一届监事会2018年度工作报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度财务决算及2019年度财务预算方案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度利润分配方案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度信息披露报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司第一届监事会对2018年度董事及经营管理层履职的评价报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司第一届监事会对2018年度监事履职的评价报告(草案)》。
2019年8月9日召开了印江长征村镇银行有限责任公司股东会第四次会议。会议审议并通过了《关于提名印江长征村镇银行有限责任公司股东会第四次会议监票人、唱票人、计票人建议人选的提案》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟召开股东会第四次会议的议案(草案)》、《审议印江长征村镇银行有限责任公司2019年上半年业务运行分析暨工作总结(草案)》、《关于拟同意罗南波辞去印江长征村镇银行有限责任公司第一届董事会监事职务(草案)》《关于拟选举袁锐同志补选为印江长征村镇银行有限责任公司第一届监事会监事(草案)》。
六、召开董事会情况
2019年,召开了印江长征村镇银行有限责任公司第一届董事会第四次会议、第五次会议、第六次会议和第七次会议,共计4次。分别审议并通过了《印江长征村镇银行有限责任公司第一届董事会2018年度工作报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司经营管理层2018年度工作报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度财务决算及2019年度财务预算方案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度利润分配方案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2018年度信息披露报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司合规委员会及议事规则的议案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司董事会授权合规委员会决策权限的议案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟成立安全保卫部的议案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟在龙津、合水设立支行的议案(草案)》、审议《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟在印江县城内设立离行式ATM自助服务点的议案(草案)》、《印江长征村镇银行长征村镇银行有限责任公司董事会消费者权益保护委员会成员及议事规则(草案)》、《印江长征村镇银行董事会授权消费者权益保护委员会决策权限(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟在基础金融空白行政村搭建“农村金融服务站”的议案(草案)》、《提请印江长征村镇银行有限责任公司章程的议案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟召开第一届股东会第四次会议的议案(草案)》;《印江长征村镇银行有限责任公司2019年上半年业务运行分析暨工作总结(草案)》的议案、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟成立监察审计部(草案)》的议案、《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟成立内部审计委员会(草案)》的议案、审议《印江长征村镇银行有限责任公司关于拟召开第一届股东会第四次会议(草案)》的议案;《印江长征村镇银行有限责任公司2019年第三季度业务运行分析暨工作总结(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2019年第三季度关联交易情况报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司木黄支行筹建情况报告(草案)》;《关于调整印江长征村镇银行有限责任公司董事会消费者权益保护委员会成员(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2019年第四季度关联交易情况报告(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2019年度会计决算方案(草案)》、《印江长征村镇银行有限责任公司2020年业务发展规划(草案)》。
七、召开监事会情况
2019年,召开了印江长征村镇银行有限责任公司第一届监事会第四次会议、第五次次会议、第六次会议和第七次会议。分别审议并通过了《关于拟同意罗南波辞去印江长征村镇银行有限责任公司监事长职务(草案)》、《关于拟选举袁锐同志补选为印江长征村镇银行有限责任公司监事长职务(草案)》。
八、年度关联交易情况
本年度关联交易控制委员会审议关联交易贷款共计10笔,金额439万元:审议本行关联交易内部人(含董事长、监事长、高级管理人员、有权决定或参与本行授信和资产转移的其他人员)共计10笔,金额439万元。
第七章  年度重要事项
一、本行召开股东会2次,召开董事会4次,召开职工代表大会1次,召开监事会4次。
二、本行通过监事会、股东会审议通过补选袁锐担任本行第一届监事会监事、监事长。
三、成功获得木黄支行的监管部门批复和取得营业执照。
 
2020年3月27日